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Newsletter Zurich Vertrieb Leben
Ausgabe 7, Juli 2015

Sehr geehrte(r) Geschäftspartner(in),

Altersvorsorge ist und bleibt eines der wichtigen Themen am Markt. Ihren Kunden ist das bewusst und dennoch treiben viele Fragen Ihre Kunden in die Unsicherheit. Fast 60% der Deutschen haben Angst vor der Entscheidung zur Altersvorsorge und fast 40% befürchten eine sinkende Lebensqualität und sind besorgt über eine nicht ausreichende gesetzliche Rente. Hinzu kommt die steigende Lebenserwartung.

Der Weg zur Entscheidung für eine Altersvorsorge ist von vielen Fragen gesäumt:

"Lohnen sich Garantieprodukte noch?"
"Wie minimiere ich das Risiko?"
"Wo soll ich investieren: Deutschland, Europa, Edelmetalle, Rohstoffe, Branchen ... ?"
"Welche Anlage ist die Richtige?"


Eine gute Altersvorsorge ist wie ein Bäumchen. Mit gutem Boden und der richtigen Pflege wird daraus über die Zeit ein stattlicher Baum.

Wir haben hier für Ihre Beratung und für Ihre Kunden das Richtige.
Erstklassige vermögensverwaltende Fonds. Sie sind verlässliche Wegweiser und leiten die Kundenvermögen auch durch bewegte Zeiten, denn ...

     "... in bewegten Zeiten benötigen Sie verlässliche Partner."

Wir wünschen Ihnen viel Erfolg mit unseren heutigen Themen.


Ihr Zurich Leben Newsletter Team

PS.
Einen kleinen Rückblick auf die vergangenen Roadshows "Mach plus mit Protection" finden Sie am Ende des Newsletters.


Diese Woche in unserem Newsletter:

 »  Kundenwunsch und Bedarf

 »  Vermögensverwalter – optimieren fortlaufend

 »  Portfolio ausgewogen – minimiert das Risiko

 »  Warburg Invest – exklusiv nur für Zurich

 »  Neun starke Kapitalanlagegesellschaften neu im Portfolio


 
 » Kundenwunsch und Bedarf

Die meisten Deutschen sind mit ihren Kapitalanlagen nicht zufrieden.
Fragt man Kunden nach Sicherheit oder Rendite, werden die meisten die Sicherheit in den Vordergrund stellen.
Die Befürchtung einer Inflation und daraus folgender Senkung des Lebensstandards spielen bei der Entscheidung für eine Altersvorsorge eine große Rolle.
Nicht zu vergessen ist die steigende Lebenserwartung und die demensprechend "längeren Kosten" in der Ruhestandszeit.

Quelle: Deutsche Rentenversicherung

Nicht nur die reine Altersvorsorge, sondern auch der Wunsch, sich im Ruhestand etwas "Besonderes" leisten zu können, ist in der Regel mit erhöhtem Kapitalaufwand verbunden.

Wir bieten mit der Vorsorgeinvest Spezial und einem ausgewogenen Portfolio genau das, was Kunden wollen. Damit bieten Sie Ihren Kunden die Vorteile eines Bank- und Investmentproduktes in Verbindung mit einer lebenslangen Rentenleistung, einer Kapitalauszahlung oder einem Mix aus beidem.

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 » Vermögensverwalter – optimieren fortlaufend

Klassische Anlagen versprechen eine sichere Rendite und Garantien. Doch diese sind komplex, teuer und unrentabel. Die niedrigen Zinsen, die derzeit zu erreichen sind, liegen sogar unter der Inflationsrate. Das führt zu Kapitalverlust statt -aufbau.

Für die Auswahl der richtigen Aktien oder Fonds ist eines besonders wichtig: Ein gutes Börseninvestment ist möglichst breit aufgestellt – der Fachmann spricht von einem "gut diversifizierten Portfolio". Indem Sie Aktien aus verschiedenen Branchen und möglichst global kaufen, senken Sie das Risiko.
Die beste Alternative ist ein starkes Investment. Aber die Vielzahl an Möglichkeiten und die Fülle an Fonds können schnell überfordern. Einen Ausschlag nach oben ist für keinen Fonds ein Problem – doch was ist, wenn die Kurse sinken?
Am meisten Komfort und Chancenreichtum bieten Ihnen vermögensverwaltende Fonds.

Der Vermögensverwalter reagiert zeitnah und tauscht Fonds oder Anteile aus.
Erstklassige vermögensverwaltende Fonds sind verlässliche Wegweiser und leiten die Kundenvermögen auch durch bewegte Zeiten. Sie werden von erfahrenen Experten aktiv gemanagt und aussichtsreich durch die Märkte gesteuert. Doch auch die erfahrensten Vermögensverwalter können nicht alle Marktentwicklungen vorausahnen. Deshalb bündelt Zurich die ganze Kompetenz der besten Experten und bietet Ihnen exklusiv die Elite der Vermögensverwalter in einem einzigen Produkt an.

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 » Portfolio ausgewogen – minimiert das Risiko

Für Sie setzen wir neue Qualitätsmaßstäbe!
Aus 27 Kaptalanlagegesellschaften haben wir die Top 10 in unserem Portfolio "Ausgewogen Spezial" zusammengestellt.
  • 80% sind vermögensverwaltende Fonds,
  • 10% offensiv und
  • 10% defensive Anlage.



Jeder Fonds für sich hat eine optimale Mischung aus geringer Volatilität und konstanter Performance.
Viele Kunden wollen vergleichen und vergleichen die Kosten. Wichtiger jedoch und aussagekräftiger ist ein Vergleich der Performance.
  • Aufteilung des Anlagekapitals auf 10 vermögensverwaltende Fonds unterschiedlicher renommierter Vermögensverwalter.
  • Doppeltes Sicherheitsnetz durch erfahrene Vermögensverwalter, die die Fonds aktiv managen sowie Experten von Zurich, die Ihr Portfolio insgesamt kontinuierlich überwachen und gegebenenfalls anpassen.
  • Harte Qualitätskriterien, unter anderem für Fondsvolumen und Laufzeit sowie Mindeststandards bei Ratings (Morningstar-Rating mindestens 3 Sterne, meistens 4 und 5 Sterne).
Nicht zu vergessen sind die Vorzüge einer Kapitalanlage im Versicherungsmantel:
Lebenslange monatliche Rente sowie Leistung bei Tod.

Die in unserem ausgewogenen Portfolio zusammengestellten und etablierten Fonds haben wir einmal rückblickend betrachtet. Eine sehr positive Entwicklung trotz Finanzkrise.



Quelle: eigene Berechnung/ Backtesting Kapitalentwicklung (Rückwärtsbetrachtung des Vorsorgeinvest Spezial ausgewogen)

Sie möchten mehr darüber erfahren? Klicken Sie hier ».


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 » Warburg Invest – exklusiv nur für Zurich

Wir konnten Warburg Invest exklusiv als Partner in unserem ausgewogenen Portfolio gewinnen.

"WARBURG INVEST – dahinter steht die leistungsstarke Warburg Gruppe mit der renommierten Hamburger Privatbank M.M.Warburg & CO, die seit 1798 tätig ist und zu den größten und ältesten unabhängigen und inhabergeführten Privatbanken Deutschlands zählt."

Warburg erhielt 2013 zum wiederholten Male das vom Handelsblatt vergebene Prädikat "Elite".


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 » Neun starke Kapitalanlagegesellschaften neu im Portfolio

Mehr Flexibilität – mehr Stabilität – reduziertes Risiko.
Nach diesem Gesichtspunkt haben wir unser Angebot vergrößert. Zu den bisherigen 18 Kapitalanlagegesellschaften konnten wir weitere neun starke Partner hinzugewinnen.



Die Anlagepartner für die Vermögensverwaltung wählt Zurich nach fest definierten Kriterien aus. Eine der wichtigsten Voraussetzungen sind nachhaltige und überprüfbare Erfolge sowie eine hochwertige Qualität beim Anlagemanagement.

Viele unserer ausgewählten Fonds wurden von der renommierten Rating-Agentur Morningstar auf Herz und Nieren geprüft. Und auch weitere unabhängige Auszeichnungen bestätigen die Qualität unserer Partner und deren Fonds, wie zum Beispiel:
  • Nordea hat 2015 den renommierten Lipper-Award für Nordea-1 Stable Return Fund in seiner Kategorie erhalten.
  • Franklin Templeton Investments wurde vom Euro Magazin dreimal in Folge zur Fondsgesellschaft des Jahres gewählt.

Sie möchten mehr über die Top Fondsgesellschaften wissen? Klicken Sie hier ».
Sie möchten mehr über die Fonds wissen? Klicken Sie hier ».


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 » Rückblick Roadshow "Mach Plus mit Protection" 2015

Vielen Dank für Ihre rege Teilnahme an unser Roadshow 2015!

Wir hoffen, wir konnten Ihnen mit vielen neuen Anregungen rund um den optimalen Einsatz unserer biometrischen Produktvielfalt einen angenehmen und interessanten Tag bieten.

Mit neuen Eindrücken haben auch wir diese Veranstaltungsreihe zu Ende gebracht und freuen uns auf ein baldiges Wiedersehen – z.B. auf der DKM!



Weitere Informationen bieten wir Ihnen auf unserer Kampagnenseite "Mach Plus mit Protection".


Das erwartet Sie im nächsten Newsletter:

Der beste Schutz für Partner und Familie
  • Eagle Star Krankheits-Schutzbrief
  • Eagle RisikoLeben top und basic

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